Револьвер Талеба и культ карго

Дима Давыдов начал писать книгу, посвященную маркетингу, в которой он излагает то, что прочитал за последние годы у других авторов. Чтение несомненно полезное и интересное.

Я хотел бы обратить на одну вещь, которую он упоминает - револьвер Нассима Талеба.

Для тех, кто не знает, Нассим Талеб - автор книг "Одураченные случайностью" и "Черный лебедь". Обе книги я считаю обязательными для чтения.

Представьте, что некто предлагает любому желающему сыграть в "русскую рулетку" и получить 100 000 долларов в случае выигрыша. В случае проигрыша в мире становится одним лохом меньше.

И допустим находится человек, согласившийся сыграть. Он подносит револьвер к виску. Нажимает курок - и выстрела нет. Он получает 100 000 долларов. Потом решает сыграть еще раз. Опять нажимает на курок и опять нет выстрела. Выигрыш составляет уже 200 000 долларов. Безумие продолжается, и он играет еще раз - и опять удача! Таким образом, он зарабатывает 300 000 долларов.

После третьего шага человек решает остановиться и выходит из игры. Далее он пишет книгу из серии "Как стать эффективным менеджером" "Как заработать миллион, инвестируя в русскую рулетку". Книга расходится многомиллионым тиражом и становится бестселлером. Люди читают и начинают делать также - и через какое время в мире образуется кучка трупиков. Если же "гуру" спрашивают почему так происходит, то он отвечает, что это были просто неудачники, неправильно нажимавшие на курок.

У Баффета есть собственное изложение этого явления.

Люди повторяют действия гуру, но у них ничего не получается. В данном случае мы имеем дело с так называемым "культом карго":

Во время второй мировой войны американцы построили базы на островах в Тихом океане. Местные туземцы, впервые увидевшие белых людей, были поражены тем, как легко американцам достается пища и одежда - все привозит большая железная птица. После ухода американцев они забросили заниматься реальным сектором охотой и посевами и стали инвестировать имитировать действия белых людей: строить модели самолетов из дерева, взлетно-посадочные полосы, вышки, наушники из дерева, антенны из палочек, имитировать переговоры по радио. По их верованиваям однажды должна прилететь железная птица и привезти им продукты питания и одежду. Время от времени ООН посылает им гуманитурную помощь самолетами, что еще больше укрепляет аборигенов в их вере.

К чему я все это написал? А к тому, что подобных проявлений относительно рынка я достаточно нашел в собственных действиях и особенно в прошлом году. Хорошо, что я хотя бы стал их видеть. Не все результаты, полученные людьми, являются следствием их гениальности или глупости - случайность также играет большую роль. Фактор "повезло" нельзя совсем уж сбрасывать со счетов.

Другим примером "культа карго" является пирамида МММ (или совсем свежий случай из "цивилизованного мира"): люди бросали работу и вкладывали в нее все деньги, потому что акции и билеты МММ постоянно дорожали, а "сосед уже давно купил себе машину". Как-то я смотрел интервью с одним известным актером: он рассказывал как обрадовался, когда узнал, что можно заработать в МММ, ничего не делая. Он сказал, что "наконец-то я нашел то, что он искал всю жизнь".

Или вот еще пример - книга "Мой сосед-миллионер". Почему? Читайте книги Талеба.

Ваучер

Про то, что он думает о кризисе, за последние пару месяцев не высказался только ленивый (то есть я). Эта тема, пожалуй, затмила по популярности любую другую (если не считать обычного массового новогоднего психоза). Все теперь знают слова Кеннеди, что в китайском языке иероглиф кризиса означает как опасность, так и возможность. Многичесленные бизнесы-тренеры переписали программы тренингов и предлагают послушать "как инвестировать в условиях кризиса" или "как вести бизнес в кризис". Артем Ейсков даже создал сайт Антикризис.Инфо.

Писать про то, о чем все уже высказались, мне неинтересно, поэтому хочу показать вам один раритетный предмет, попавший недавно в мои руки. Это - ваучер. Тот самый, с помощью которого хотели распределить собственность между населением бывшего Советского Союза в начале 90-х. Вот как он выглядел:

Ваучер - лицевая сторона

Ваучер - обратная сторона

В 1992 году по ваучеру получил каждый совершеннолетний житель Советского Союза России. Предполагалось, что с помощью ваучера можно будет выкупить себе долю в каком-нибудь государственном предприятии. Получать его было необходимо в сберкассе, а вложить или продать до конца 1993 года (потом этот срок продлили до 1-го июля 1994 года). Мало кто тогда понимал, что с ним делать и что значит быть собственником. Кто-то сделал на этом состояние, а кто-то так ничего и не получил. Мои родители вложили ваучеры в акции Автоваза и фонд "Нефтел", благополучно развалившийся и разворованный через несколько лет. (Подобных фондов, активы которых потом были растащены в условиях несовершенных законов, в то время было создано немало.) Один мой приятель-нефтяник вложился в акции Газпрома и Лукойла и держит их до сих пор.

Я тогда учился на первом курсе университета и совершенно не понимал, что мне делать с этой бумагой и поэтому просто продал ее то ли за 1 000, то ли за 10 000 рублей летом 1994 года. Можно сказать, что это была моя самая первая прибыль от инвестиций. Думаю, что на том этапе моей жизни это было самое верное решение. Конечно же, было бы здорово купить акции Газпрома, Лукойла или Сбербанка и наслаждаться дивидендами и ростом стоимости. Но для меня тогда вероятность угадать нужную акцию была не выше чем выиграть в казино.

Статья про ваучер в Википедии.